円満相続したい人【必見】親が元気なうちに書いてもらいたい遺言書の作成方法と注意点

誰しも親が亡くなることなんて想像したくありません。
ましてや、まだまだ元気な親に対して「遺言書を書いてほしい」なんてお願いできないのも当然です。

しかし、私は相続の専門家として、無理を承知で「親が元気なうちに遺言書の作成をお願いしておいてほしい」と考えています。

なぜなら、私は日々の業務を通じて

「遺言書を作成しておいてくれれば・・・」

と途方に暮れる数多くのご遺族を見てきたからです。
特に以下のチェック項目に１つでも当てはまる人は、遺言書を作成を検討することを強くおすすめします。

たった一通の遺言書を作成してもらうことで、未然に防げる相続トラブル、あるいは軽減できる精神的・金銭的負担があります。

本記事を読んで遺言書作成への一歩を踏み出しましょう！

１章　遺言書を作成する目的を明確にしておこう

遺言書を作成する目的は大きく３つです。

・財産を遺す人の意思を実現するため
・相続トラブルの発生を防止するため
・相続手続きを円滑に行うため

まずは上記３つの目的をふまえ、自分が遺言で何を実現したいかをはっきりさせておくことが非常に重要です。

なぜなら遺言書を作成する目的によって、遺言の内容や作り方も大きく変わってくるからです。

あらためて遺言書を作成する目的を明確にしておきましょう。

遺言書を作成する目的が明確でない方は、以下の記事で遺言書を作成する目的を確認してみてください。
【家族円満でも知っておきたい遺言を書いた方がいい人１６選】

２章　遺言書の作成方法を決めよう

遺言書を作成する目的が明確になれば、次に遺言書の作成方法を決める必要があります。

遺言書の作成方法は３種類あるので、それぞれの種類に応じたメリット・デメリットを知り、自分に合った遺言書の作成方法を選びましょう。

２－１　【メリット、デメリットで比較】遺言書の作成方法を決めよう

遺言書には以下の３種類があります。

公正証書遺言・・・公正証書として作成する

自筆証書遺言・・・すべて自分で作成する

秘密証書遺言・・・内容を秘密にしておきたい

それぞれの特徴やメリット・デメリットをまとめたものが次の表になります。

３章　遺言書の作成方法

ここでは遺言書の作成方法について説明いたします。
（秘密証書遺言を作成する人は非常に少ないため本記事では省略させていただきます。）

３－１　公正証書遺言の作成方法

公正証書遺言は公証人の関与のもと、証人２名が立会い作成する遺言になります。
ここでは遺言書作成の流れから必要書類、かかる費用まで説明いたします。

３－１－１　公正証書遺言作成の流れと手順を確認しよう

公正証書遺言作成の流れは以下のとおりになります。

次に手順ごとに詳しく見ていきましょう。

【ＳＴＥＰ①　自身の財産を把握する】
はじめに自身が所有する財産について、財産の種類、財産の額を把握することが大切です。
整理するために紙に書くなど、しっかりと財産を把握することを心掛けましょう。

【ＳＴＥＰ②「何を、誰に、どのくらい」相続させるのかを決める】
財産が明確になれば「何を、誰に、どのくらい」相続させるのかを決めます。

何を・・・どの財産を
誰に・・・どの相続人（受遺者）へ
どのくらい・・・どれくらいの割合で

遺言したい内容を整理して紙に書いておけば、公証人との打ち合わせもスムーズにいくでしょう。

【ＳＴＥＰ③　必要書類を準備する】
遺言の内容が決まれば次に公正証書遺言の作成に必要な書類を準備します。

【ＳＴＥＰ④　最寄りの公証人役場を調べる】

公証人役場は全国に約３００ヶ所あるので、最寄りの公証人役場を探しましょう。

全国の公証人役場一覧はこちら

【ＳＴＥＰ⑤　公証人と事前の打ち合わせをする】
いきなり公証人役場に行っても、その場で遺言書を作成することはできません。

事前に担当してくれる公証人と打ち合わせし、遺言書の案を作ってもらために必要な資料を提出しましょう。

公証人との主な打ち合わせは以下のとおりになります。

・遺言者について
・相続人について
・遺言の内容
・証人の準備について
・遺言作成の日時、場所

遺言書の作成場所は原則「公証人役場」になりますが、体調不良や歩行困難などの理由があれば、ご自宅や病院へ公証人が出張してくれます。

次に公正証書作成の手数料について説明いたします。

公正証書を作成する際には、公証人へ手数料を支払う必要があります。
手数料の金額は一律でなく、財産の額、遺言の内容、公証人の出張の有無によって変動します。
手数料の計算方法は法律で定められていますが、計算方法は複雑なので公証人に見積してもらいましょう。

公証人手数料の目安は以下のとおりになります。

（公証人役場で作成する場合）　　　　　
財産額が１億円以下の場合は３万円～８万円程度

（公証人に出張してもらい作成する場合）
財産額が１億円以下の場合は８万円～１５万円程度

この手数料は遺言の作成当日に現金で支払うことになります。

【ＳＴＥＰ⑥　遺言書を作成する】
いよいよ本番です。当日の流れは次のとおりになります。

以上で、公正証書遺言の作成は完了です。

最後に一点だけ注意していただきたいことがあります。

それは「公証人は相続対策や相続トラブル防止の提案・アドバイスはしてくれない。」ということです。

公証人は遺言者の希望するとおりの遺言書を作成してくれますが「相続対策の提案」や「トラブル防止のためのアドバイス」は原則してくれません。

「相続対策」や「相続トラブルの防止」のための提案やアドバイスを受けたうえで、遺言の内容は決めたい人は事前に司法書士や弁護士などの専門家に相談しておくことをおすすめします。

３－２　自筆証書遺言の作成方法

自筆証書遺言はその名の通り、自身で書いて遺言を残します。

遺言書の本文については必ず自筆（手書き）で日付氏名も自筆して押印をしなければなりません。

しかし、財産目録（遺産の明細）については自筆ではなくて下記の３つの方法で作成する事が可能です。

自筆証書遺言の作成をイメージした図を下記に記載します。

このように自筆証書遺言はきちんとルールどおりに自分で作成すれば、費用もかからないため最も手軽な遺言方法と言えます。

３－２－１　自筆証書遺言の記入例を確認しよう

まずはケースに応じた記入例を見てみましょう。

なお、自筆証書遺言に決まった書式はないため、法律で決まっている自署などの作成方法を守り、「何を、誰に、どのくらい」相続させるのかを意識して書いていくことが大切になります。

次に遺言作成の流れやポイントについて、もう少し詳しく説明していきたいと思います。

３－２－２　自筆証書遺言作成の流れとポイントを確認しよう

まずは自筆証書遺言作成の流れを確認しましょう。

次に各手順ごとに注意しておきたいポイントを説明させていただきます。

【ＳＴＥＰ①　自身が所有している財産を把握する】
はじめに自身が所有する財産について、財産の種類、財産の額を把握することが大切です。
紙に書き出すなどして、漏れなく財産を把握することを心掛けましょう。

【ＳＴＥＰ②　財産を特定できる資料を準備する】
遺言書には財産特定のため正確な情報を記しておく必要があるので資料を準備しましょう。

財産の記載が不明瞭なことが原因で、相続人の間で紛争に発展してしまえば元も子もないので、不動産であれば「登記簿謄本」、預貯金なら「銀行名、支店名、口座番号」をもとに財産の特定を行います。

なお、記載されている内容から財産が特定できない場合、法務局や銀行が名義変更に応じてくれない可能性もあるので注意が必要です。

【ＳＴＥＰ③「何を、誰に、どのくらい」相続させるのかを決める】
相続させる財産が明確になれば「何を、誰に、どのくらい」相続させるのかを決めます。

何を・・・どの財産を
誰に・・・どの相続人（受遺者）へ
どのくらい・・・どれくらいの割合で

【ＳＴＥＰ④　遺言を書く】
遺言を書くにあたって「守っておきたいこと」「注意したいこと」「アドバイス」は以下のとおりになります。

なお、間違えて書いてしまった場合の修正は、法律で決まっている厳格な方法で行う必要があります。

法律で決められた方法で修正できていないと無効になる可能性もあるため、できれば一から書き直すことをおすすめいたします。

【ＳＴＥＰ⑤　遺言書を封筒に入れて封印する】
遺言書を封筒に入れること、封印することは法律で決めれられた要件ではないですが、変造や改ざん防止のため、封筒に入れて封印しておくことをおすすめします。

また、「誰が書いた遺言書か」を明確にしておくため封筒には次のように書いておきましょう。

４章　専門家の選び方とかかる費用

本章では、専門家へ依頼するメリット・デメリットや専門家の選び方やかかる費用まで説明したいと思います。

４－１　専門家へ依頼するメリット・デメリットとかかる費用

遺言書の作成を専門家へ依頼する５つのメリットは次のとおりです。

①相続対策、相続トラブル防止などについて、適切なアドバイスをしてくれる。
②遺言者の希望や事情を汲み取り、ベストな遺言案を提示してくれる。
③遺言者が亡くなった後、相続人が引き続き事情を知っている専門家へ相談できる。
④煩雑な公証人役場との打ち合わせを代行してくれる。（公正証書遺言の場合）
⑤司法書士や弁護士が証人になってくれる。（公正証書遺言の場合）

デメリットとしては「費用がかかること」ということになるでしょう。

【専門家に依頼する費用】
弁護士や司法書士など業種によって費用が増減するというよりは、財産額や遺言の内容、遺言書の保管など付帯するサービスによって増減する傾向にあります。公正証書遺言の作成を依頼した場合の目安としては１０万円から２０万円程度の費用になることが多いでしょう。

４－２　専門家の選び方

遺言書作成の相談先として、一般的に弁護士、司法書士、行政書士などの専門家が挙げられますが、

どの専門家へ相談したら良いという答えはありません。

なぜなら、弁護士や司法書士の資格を持っているからといって、「相続・遺言の実務に精通」しているとは限らないからです。

ポイント：あなたにとってベストな遺言を作成するには、相続に関する知識および実務経験が豊富な専門家に依頼することが一番に重要になります。

ちなみに当メディアを運営している「グリーン司法書士法人」は、積極的に遺言書作成のサポートを行っております。関西在住の方は以下のサイトから無料相談をご予約くださいませ。無料相談はこちら

５章　遺言書を作成するときに押さえておきたい３つのポイント

【家族に遺言書を作成したこと、遺言書の保管場所を伝える。】
せっかく遺言書を作成しても死後に遺言書が発見されなかったり、紛失してしまったりすると遺言書を作成した意味がありません。
できれば遺言書を作成したことと、遺言書の保管場所を家族に伝えておきましょう。

どうしても伝えたくない場合は、発見されないリスクを軽減するため、家族が見つけやすい場所に保管しておいてください。
なお、自筆証書遺言の場合は紛失、盗難、破棄されてしまわないよう保管場所には注意しましょう。
（その点、公正証書遺言の場合は紛失、盗難、破棄してしまったとしても、再発行してくれるので安心です。）

【遺留分について検討する。】
遺言を書いておく際には「遺留分」を検討しておく必要があります。
遺留分とは、法定相続人が最低限の財産を承継できる権利を保証する制度になります。

例えば、亡くなった人が「長男にすべての財産を相続させる。」と遺言を書いていた場合、遺言の内容のとおり財産はすべて長男が相続することになりますが、残された他の子供が「おなじ子供なのに長男一人が相続するのはおかしい！」と言い出すことがあります。

このような状態を「遺留分を侵害されている」と表現します。
遺留分が原因で相続トラブルになると、双方が弁護士を雇うことになったり、裁判に数年間かかることもあります。

遺留分に配慮した遺言書を作成することで、相続トラブルに発展して余計な費用や時間がかかるなどのリスクを軽減することができます。

ただし、事情によっては遺留分を侵害する内容の遺言を書かざるを得ないこともあるので、そのときは遺留分を請求されることに備えて、遺言の内容をアレンジしたり、遺留分を請求されたときにスムーズに支払えるよう保険に入っておくなどの準備しておきましょう。

【財産内容はできるだけ詳細に書いておく。】
あなたが亡くなった後、相続する人は遺言書を使って預貯金や証券口座、不動産の名義変更を行う必要があります。

財産内容がわからないと相続手続きの際に漏れてしまったり、財産の在処を調査するのに時間がかかります。

相続する人が漏れなく、スムーズに手続きできるよう預金口座や不動産の所在は明確にしておきましょう。

6章　まとめ

遺言書を作成するまでの大枠の流れをまとめると以下のとおりになります。

・遺言書を作成する目的を明確にする。
・３種類ある遺言の作成方法のうち、自身に合った作成方法を選ぶ。
・選んだ作成方法で遺言書を作成する。

遺言書を作成しておくことで、未然に防げる相続トラブル、あるいは軽減できる精神的・金銭的負担があります。

本記事を契機に遺言書作成への一歩を踏み出していただければ幸いです。

家族円満でも知っておきたい遺言を書いたほうがいい人１６選【一覧表】